Bankdienstleistungen

THEMENBEREICHE IM FOKUS

BANKGESCHÄFTE

Sie wünschen sich einen Finanzberater vor Ort, der Sie zuverlässig und kompetent zu allen Fragen rund ums Thema Finanzplanung berät? Dann sind Sie bei der Surrey Finanzgruppe genau richtig. Als spezialisierte Finanzberater können wir Sie vollkommen frei von Druck oder Entscheidungszwang beraten. Hier bekommen Sie eine individuelle und unabhängige Finanzberatung, mit der Sie Ihre Träume verwirklichen.

Wir stellen Ihre individuellen Wünsche und Bedürfnisse an oberste Stelle. Sie bestimmen die Richtung, denn wir handeln allein in Ihrem Auftrag. Wir helfen Ihnen, nach einer eingehenden Finanz- und Sicherheitsanalyse, Ihre finanziellen Ziele zu konkretisieren und, unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Lebenssituation auch zu erreichen.

Wir unterstützen Sie in allen Themen des alltäglichen Bankgeschäftes. Ob die Wahl des richtigen Kontos bis hin zu Investment, Sparen, Geldanlagen, Krediten oder Umschuldungen – Wir erarbeiten mit Ihnen ein Konzept und finden die für Sie passenden Partner. Da wir unanbhängig und allein in Ihrem Auftrag handeln, können wir aus dem Dschungel der Bankdienstleister, jeweils das für Sie passende und günstigste Produkt wählen. Unsere jahrelange Erfahrung, sowie unser KnowHow erlauben es uns, Ihnen stets höchste Qualitätsstandards zu gewährleisten.

Unter Bankgeschäfte fallen unter anderem:

alle Bankgeschäfte des täglichen Bedarfs
Kindergeldanlage / Festgeldanlage
Investment-Sparbuch
Wertpapiere
Konsum-Kredit
Umschuldung
Eigentumserwerb

KINDERGELDANLAGE

Mit dem Kind kommt auch die Sorge um dessen Zukunft. Gute Bildung, besondere Förderung, Führerschein, das erste Auto – das sind nur ein paar Wenige Themen, die mit einer zusätzlichen finanziellen Belastung verbunden sind. Um dem eigenen Kind auch in der Zukunft ein finanzielles Polster zu sichern, bieten sich diverse Geldanlagemöglichkeiten an:

Baby-Sparbuch
Ausbildungsversicherung
Bausparverträge
Festgeldkonten
Sparverträge
Tagesgeldkonten

Hierbei sind besonders die enorm unterschiedlichen Renditen und Laufzeitbindungen zu berücksichtigen. Wir helfen Ihnen unter allen Angeboten hiesiger Bankdienstleister, das für Sie passende Produkt, im Hinblick auf Ihre Spar-Ziele, zu finden. Ein besonderes Augenmerk setzen wir hierbei auf die Sicherheit der Geldanlage, damit Sie unbesorgt in die Zukunft blicken können.

FESTGELDANLAGE

Festgeldanlagen gelten als besonders sichere Form der Vermögensbildung, da hier alle Konditionen, wie Anlagebetrag, Verzinsung und Anlagedauer, genauestens festgelegt sind. Bereits mit Abschluss eines Vertrages zu einer Festgeldanlage wissen Sie also genau, wann Sie welchen letztendlichen Geldbetrag in Händen halten können. Allerdings sind hier vorzeitige Kündigung kaum möglich und wenn nur unter Verlust aller eigentlich erworbenen Zinserträge. Darum ist für uns zunächst oberste Priorität zu prüfen, ob der damit verbundene Verzicht auf Liquide Mittel, die richtige Wahl für Sie ist.

Wir beraten Sie eingehend zum Thema Festgeldanlage. Vergleichen mit Ihnen die verschiedenen Angebote der Bankdienstleister und wählen das für Sie finanziell und vertraglich günstigste Angebot mit Ihnen aus.

WERTPAPIERE

Wertpapiere, wie Aktien und Anleihen, sind als Anlage stark vom Kurs abhängig. Das heisst, da man mit einer Aktie oder einer Anleihe einen Teil eines Unternehmens oder Staates erwirbt, ist die Rendite auch vom Erfolg eben diesen abhängig. Bei der Wahl der richtigen Wertpapieranlage und der Eröffnung des hierfür notwendigen Depots gibt es einiges zu beachten. Sicherheit, Rentabilität und Liquidität können extrem unterschiedlich ausfallen und sollten zuvor in Einklang mit Ihren Zielen gebracht werden.

Wir helfen Ihnen dabei, je nach Ziel die passende Anlage für Sie zu finden. Wir errichten mit Ihnen das entsprechende Depotkonto bei einem Bankdienstleister oder ggf. sogar bei der jeweiligen Kapitalgesellschaft selbst.

INVESTMENT-SPARBUCH

Oldie but Goldie. Das Sparbuch ist zwar nur wenig rentabel, aber immer noch die sicherste und flexibelste Geldanlagemöglichkeit. Insbesondere um kleinere Investiotionen zu tätigen, wie z.B. den Kauf neuer Haushaltsgeräte, bietet sich diese Anlagemöglchkeit an.

Wir erarbeiten mit Ihnen für welches Ziel sich welche Anlage am besten eignet und filtern die für Sie besten Anbieter heraus.

KONSUM-KREDIT

Der Konsumkredit ist ein Ratenkredit, der ausschließlich an Privatpersonen vergeben wird und zweckgebunden ist. Der Nachweis eines Zweckes ist aber nicht notwendig. Die Höhe des Konsumkredites, die Raten und die Laufzeit richten sich nach dem Einkommen des Kreditnehmers. Bei einem Konsumkredit werden in der Regel nur kleinere Geldsummen in Anspruch genommen, die dazu dienen Konsumgüter anzuschaffen. Konsumkredite bieten einige Vorteile. So bleibt der Zinssatz über die gesamte Laufzeit gleich und die Rückzahlung geschieht in monatlich gleichbleibenden und planbaren Raten.

Wir vermitteln Ihnen Konsumentenkredite von leistungsstarken Partnern zu fairen Konditionen. Insbesondere finden wir für Sie ein Angebot das sowohl einen niedrigen Zinssatz als auch zahlbare Raten und eine Ihren Wünschen gerechte Laufzeit aufweist.

UMSCHULDUNG

Oft können Sie viel Geld sparen, in dem Sie bestehende teure Kredite durch günstigere ablösen. Bei dem ständigen auf und ab von Kredit-Zinsen und den ständig neuen Angeboten der Bankinstitute macht es Sinn von Zeit zu Zeit bestehende Kredite zu prüfen. Oft finden sich schnell günstigere Varianten Ihren restlichen Kredit abzuzahlen. Hierbei gibt es aber nicht nur den Zins zu betrachten auch Themen wie Laufzeit, Vorfälligkeitsentschädigung und die Art des Kredites spielen eine wichtige Rollen.

Wir beraten Sie gerne umfassend zum Thema Umschuldung und helfen Ihnen bei der Umfinanzierung Ihrer Kredite.